Новая мера позволит службе в экстренном порядке приостанавливать подозрительные транзакции сроком до 10 дней. Это даст возможность предотвратить вывод средств и дальнейшее их обналичивание через так называемых дропперов — людей, которые сознательно или по неосторожности передают свои банковские данные мошенникам.
Деятельность дропперов в России становится всё более распространённой проблемой. В Центральном банке ранее заявили, что только за 2024 год около 10 миллионов клиентов банков стали жертвами подобных схем, переведя средства на подозрительные счета. Это подчеркивает масштаб угрозы и необходимость оперативных мер.
В Госдуме отметили, что до настоящего времени борьба с такими финансовыми схемами затруднялась из-за пробелов в законодательстве и сложностей в доказывании умысла. Законодатели уже выразили поддержку инициативам по ужесточению ответственности для участников теневых финансовых операций и поощрению информирования граждан о рисках участия в подобных схемах.
Таким образом, предоставление Росфинмониторингу полномочий по приостановке операций — это очередной шаг в борьбе с финансовыми преступлениями. Он должен усилить профилактику мошенничества и сократить количество пострадавших граждан.
