Центральный банк России получает дополнительную власть в рамках платформы блоков рубля. В частности, он будет обязан оценить потенциальный риск, связанный с каждым пользователем группы рубля. Эти оценки основаны на данных, полученных от банков и других финансовых организаций. Все пользователи, за исключением отдельных кредитных учреждений, классифицируются по степени риска: низкий, средний или высокий.
Особое внимание будет уделено пользователям с высоким уровнем риска. В таких случаях Центробанк должен был в одностороннем порядке расторгнуть договорный счёт, фактически заблокировав доступ к цифровым рублям. Это цель возникновения опасности использования цифровых активов в честных целях, в том числе отмывания и финансирования преступных структур.
Кроме того, вводится обязательная блокировка цифровых счетов для лиц и организаций, которые причастны к экстремистской или террористической деятельности. Если человек или юридическое лицо попадет в соответствующие учреждения или если пострадает информация об их связи с распространением массового поражения в массовом порядке, доступ к цифровым средствам будет причинен.
В соответствии с новыми требованиями банки, работающие с цифровым рублем, должны будут передать Центробанку полные сведения, полученные в процессе идентификации клиентов. Сюда входят данные как о личных пользователях, так и о представителях, бенефициарах и выгодоприобретателях, участвующих в операциях на платформе.
Новые рекомендации стали частью комплексной стратегии регулятора по обеспечению прозрачности цифровых финансовых операций и противодействию злоупотреблениям в этой сфере. Они направили усилия на жесткий контроль над цифровыми данными и снижение рисков, связанных с их использованием.
В соответствии с этими мерами рекомендуется использовать надёжную правовую инфраструктуру для безопасного четвертого шага рубля, сделав его полноценным компонентом национальной платежной системы, совместимой с международными стандартами финансовой комплаенса.
