С начала октября 2025 года вступили в силу обновленные требования к платежным агентам, которые теперь находятся под прямым контролем Центрального банка России. Завершился переходный период, начавшийся ранее, и с 1 октября все операторы по приему платежей приравниваются к некредитным финансовым организациям с точки зрения законодательства.
Теперь такие компании обязаны быть включены в официальный реестр Банка России, а также вступить в саморегулируемую организацию (СРО). Также для них стало обязательным соблюдение требований закона № 115-ФЗ, касающегося противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Одно из ключевых новшеств — назначение ответственного сотрудника, отвечающего за реализацию мер по соблюдению законодательства в данной области. Требования к этой должности достаточно строгие: кандидат должен обладать высшим образованием или опытом работы в сфере ПОД/ФТ, не иметь судимости по статьям экономической направленности, а также пройти специальный инструктаж. Уведомление о назначении такого сотрудника следовало подать в Банк России до 3 октября 2025 года.
На этом функционал не заканчивается. Отныне на платежных агентов возложены следующие обязанности: ежеквартальная проверка клиентов по спискам Росфинмониторинга, ведение внутреннего контроля и регулярная отчетность в Центральный банк. При невыполнении этих требований организация может столкнуться с приостановкой деятельности или даже судебными разбирательствами.
Эксперты рынка считают, что данные меры направлены на повышение прозрачности операций в сфере платежных услуг и снижение рисков, связанных с финансовыми нарушениями. Усиление контроля также позволит защитить пользователей от недобросовестных посредников.
Таким образом, реформирование отрасли продолжает курс на ужесточение регулирования, обеспечивая более стабильную и безопасную финансовую инфраструктуру в стране.
