Изменения вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Как поясняют законодатели, данный шаг направлен на борьбу с нелегальным оборотом ювелирных изделий, слитков и драгоценных камней, которые в последние годы нередко использовались в схемах по уходу от финансового надзора.
По словам депутата Госдумы Алексея Говырина, ранее, после реформы 2020 года, операции с инвестиционным золотом, серебром, а также с ювелирными изделиями и природными алмазами оказались вне фокуса банковского контроля. Это создало благоприятную почву для недобросовестных игроков, которые начали активно использовать «серые» схемы, обходя существующие регуляторные механизмы.
Теперь же банки обязуются фиксировать и передавать информацию о покупке, продаже, списании или зачислении средств по операциям с драгметаллами, включая монеты и лом, если в них участвуют юридические лица или индивидуальные предприниматели. Это позволит усилить прозрачность операций и значительно снизить риски незаконного оборота на рынке.
Если закон подпишет Президент, он вступит в силу спустя 120 дней после официальной публикации. Участники отрасли уже начали подготовку к новым требованиям, поскольку грядущие изменения могут затронуть значительное число сделок и повлиять на взаимодействие с финансовыми институтами.
Таким образом, инициатива направлена на укрепление финансовой безопасности и повышение контроля за одним из наиболее чувствительных сегментов экономики, где высок риск использования активов в нелегальных целях.
