OFAC — подразделение Министерства финансов США по контролю иностранных активов — последовательно закрывает платёжные каналы Иранского правительства. Новый пакет санкций направлен против «тайных банковских сетей» — структур, которые маскируют иранское происхождение транзакций и позволяют деньгам двигаться через мировую финансовую систему под видом нейтральных операций.
Механика этих сетей хорошо известна: иранские компании работают через цепочки номинальных агентов, фронт-компаний и счетов в банках стран, не присоединившихся к санкциям. ОАЭ, Турция, Ирак, Малайзия и ряд других юрисдикций исторически были основными узлами таких цепочек.
Проблема для российского бизнеса — не в связи с Ираном, а в том, что часть структур, попавших в список как иранские посредники, одновременно обслуживает российских клиентов. Если ваш агент в ОАЭ или банк-корреспондент в Турции попал в санкционный список OFAC — ваши транзакции могут быть заморожены или отклонены банком-корреспондентом в долларовой системе, даже если они не связаны с Ираном.
Давление на регион суммируется. 20-й пакет санкций ЕС, действие которого также началось в апреле 2026 года, добавил ограничения на российские порты, суда и криптоплатформы. Теперь американские санкции против иранских финансовых сетей создают дополнительный уровень осторожности для банков в ОАЭ и Турции — они всё консервативнее относятся к любым транзакциям, где есть хотя бы косвенная связь с подсанкционными юрисдикциями.
Практический алгоритм для бизнеса сейчас. Первое: запросить у всех финансовых посредников в ОАЭ, Турции и других странах региона актуальные комплаенс-документы и подтверждение их отсутствия в санкционных списках OFAC, ЕС и UK OFSI. Второе: проверить банки-корреспонденты по всей платёжной цепочке. Третье: заложить в контракты форс-мажорные оговорки на случай заморозки платежей из-за изменений санкционного режима.
Кризис в Ормузском проливе делает иранскую тему особенно острой — логистика через регион и так нарушена, а теперь добавляется финансовая нестабильность. Для компаний, строящих поставки через ОАЭ или Оман как альтернативу иранскому коридору, важно убедиться, что их партнёры в этих странах не попали под ограничения.
